Bankadan para gönderenler dikkat! Artık bu şart gerekecek

Para transferinde 400 bin TL sınırı Daha önce 200 bin TL olarak konuşulan günlük açıklama zorunluluğu limitinin, yapılan değerlendirmeler sonrası 400 bin TL’ye çıkarılması planlanıyor. Buna göre: Gün içinde tek seferde ya da parça parça Toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde İşlemin amacını belirten en az 20 karakterlik açıklama yazılması zorunlu olacak. Açıklama yapılmadan transfer tamamlanamayacak.

Transferlerde yeni kategoriler geliyor Bankalar ve ödeme kuruluşları sistemlerine yeni işlem kategorileri ekleyecek. Para gönderirken kullanıcılar şu başlıklardan birini seçebilecek: Gayrimenkul alımı Araç alımı Borç ödeme Bağış Sigorta ödemesi Sağlık harcaması Kripto varlık işlemleri Şans oyunu ödemeleri Danışmanlık hizmeti “Diğer” veya “bireysel ödeme” seçilmesi halinde ise sistem ek açıklama isteyebilecek. Amaç, para hareketlerinin daha şeffaf ve izlenebilir hale gelmesi.

2 milyon TL üstüne ek beyan şartı Yeni düzenleme yalnızca 400 bin TL ile sınırlı değil. Kademeli yükümlülükler de geliyor: 2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak. 20 milyon TL üzeri işlemlerde Paranın kaynağına ilişkin ek belge ve bilgi talep edilebilecek. Açıklamanın yetersiz görülmesi halinde transfer işlemi gerçekleştirilmeyebilecek.

Hesabını kiralayanlar için ağır yaptırım Uzmanlar özellikle “kiralık banka hesabı” tehlikesine dikkat çekiyor. Son dönemde bazı kişiler, maddi kazanç karşılığında banka hesaplarını üçüncü kişilere kullandırabiliyor. Ancak unutulmaması gereken kritik nokta şu: Bir hesap üzerinden yapılan tüm işlemlerden hesap sahibi sorumludur. Hesap üzerinden; Dolandırıcılık Yasa dışı bahis Kara para aklama gibi suçlara konu transfer yapılması halinde, “haberim yoktu” savunması çoğu zaman yeterli olmuyor. Hesaplara bloke konulabiliyor, savcılık soruşturması başlatılabiliyor ve Türk Ceza Kanunu kapsamında hapis cezasına kadar uzanan yaptırımlar gündeme gelebiliyor.